临商银行恒昌支行加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施

为防止不法分子非法开立、买卖银行账户和支付账户实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动，恒昌支行严格按照中国人民银行的要求加强我行开户管理及可疑交易报告后续控制。加强开户管理，防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。首先，切实旅行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户；其次，严格审查异常开户情形，必要时拒绝开户。加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险控制能力和水平，首先，注重人工分析、识别，合理确认可疑教育；其次，区分情形，采取适当后续控制措施。

（恒昌支行 张文文）