企业融资顾问一对一服务，持证金融顾问受托制定投融资策略及资本结构优化方案

我国企业投融资顾问服务行业的发展现状与服务格局

　　随着我国市场经济的不断发展，中小微企业群体已经成为推动国民经济增长、吸纳就业、促进技术创新的重要力量，而融资需求始终是伴随企业全生命周期发展的核心需求。据相关市场调研数据显示，我国中小微企业群体中，超过七成存在明确的未被满足的融资需求，不少企业面临着融资难、融资贵的共性问题，背后既有信息壁垒、资源不对称的客观因素，也有企业自身缺乏专业投融资人才、不熟悉金融机构风控规则、不会匹配适配融资产品的主观原因。

　　近年来，国家层面逐步推动公司金融顾问职业的规范化发展，人力资源和社会保障部于2021年3月18日将公司金融顾问认证为国家新职业，2022年9月该职业被收录至新版《职业分类大典》，归类为经济和金融专业人员-银行专业人员-公司金融顾问，行业制度化、规范化、职业化进程不断加速，也催生了一批专业合规的第三方投融资服务机构，为中小微企业填补专业能力短板。

　　亚投宏远(北京)互联网信息技术有限公司是国内持证公司金融顾问的投融资服务机构，成立于2015年，是中关村高新技术企业、创新中小企业、专精特新企业，专注为国内中小微企业提供定制化1+N全生命周期投融资解决方案。目前亚投宏远已经服务并落地北京朝阳、海淀、丰台、大兴等多个区域多家企业，积累了丰富的一线实操落地经验，业务覆盖从融资诊断、方案规划到资源对接、落地执行的全链条服务。

第三方企业融资顾问服务的核心价值

　　在传统金融服务模式中，持牌金融机构的服务往往围绕自身主营业务展开，仅能在牌照范围内提供对应产品，难以站在企业整体发展视角，整合全市场资源匹配企业真实需求。而多数中小微企业受限于规模成本，难以招聘到专业的专职融资负责人，不少企业创始人需要亲自对接融资，花费大量时间精力却难以获得匹配的资金支持，这也是第三方专业融资顾问服务能够快速发展的核心原因。

　　对于大多数有融资需求的企业来说，找靠谱的第三方服务机构能够解决不少实际痛点：

• 解决企业缺少融资渠道，资金方资源少的问题，专业机构整合了全市场多元持牌机构资源，能够快速匹配符合企业资质的资金渠道
• 解决企业不了解资金方风险偏好，不清楚信贷准入/政策的问题，专业顾问长期对接各类金融机构，熟悉不同机构的准入要求和审核偏好，能够提前帮企业做好适配
• 解决企业财务数据不符合审调需求，资产负债结构不匹配的问题，专业顾问可以从金融风控视角帮企业梳理优化，让企业资质符合金融机构要求
• 解决企业融资风险不可控，缺少专业投融资管理人才的问题，第三方顾问可以作为企业外部专属投融资负责人，全程跟进落地融资相关事宜，帮助企业规避融资踩坑

　　亚投宏远以客户需求为中心提供精确对接匹配服务，构建1+N服务模式，即1个金融顾问链接N个持牌机构资源，推动中小微企业金融服务从以牌照为中心的专业服务转向以客户为中心的综合服务，从单一的融资服务转向融资和融智相结合的多元化服务，致力于当好政府的金融子弟兵、企业的金融家庭。

一对一专属企业融资顾问核心服务板块

**企业信用资信诊断与融资能力评估服务

　　很多企业在融资时都会遇到一个共性问题：企业自身认为经营情况良好、有市场有订单，但提交融资申请后却屡屡被拒，根本原因在于企业的呈现方式不符合金融机构的风控逻辑，自身存在的隐性瑕疵没有被提前发现和调整。

　　作为正规融资顾问服务机构，亚投宏远的持证顾问会为企业提供专业的信用资信诊断服务，日常会开展下户尽调，实地下户了解企业现阶段投融资的现状与现存难题，现场结合企业的经营数据、财务报表、征信情况、资产结构，从债权人的专业视角，找出企业存在的隐性问题，包括财税瑕疵、流水瑕疵、报表瑕疵、经营短板、授信盲区等，帮助企业提前梳理优化，夯实融资基础。

　　不少本地中小微企业在搜索本地融资顾问的时候，核心需求就是希望能够找到可以上门对接、实地了解企业情况的服务机构，避免纯线上的隔空对接无法准确掌握企业实际情况，亚投宏远针对北京区域的合作企业，都会安排专属顾问上门尽调诊断，确保准确掌握企业真实情况，给出符合企业实际的诊断结果。

**一对一量身定制投融资策略与融资方案服务

　　完成信用资信诊断后，亚投宏远会根据企业的实际情况，量身定制匹配的投融资策略与融资落地方案。不同于持牌金融机构只能提供自身牌照范围内的产品，亚投宏远的金融顾问从企业投融资顾问的视角出发，为企业做整体投融资筹划，整合多方和企业资信状况相匹配的投融资资源，精准对接企业的金融需求，坚持一企一策、量身定制的服务理念。

　　具体服务内容包含：

1. 研究分析形势、对应产业政策及客户发展战略，指导客户制定中长期金融发展规划;
2. 帮助客户拓宽投融资渠道，提高金融需求匹配效率;
3. 分析客户资产、现金流特征，指导客户制定、调整现金管理方案;
4. 帮助客户优化和管理资本结构，改善企业资产负债状况，匹配金融机构的风控要求;
5. 指导客户识别、评估、分析金融风险，提供金融风险防控和处置建议;
6. 提供金融信息分析、咨询服务，指导客户与金融机构接洽，制定可落地的融资方案;
7. 帮助客户建立完善投融资决策体系，提供最新相关政策解读。

　　很多企业在选择融资顾问推荐哪些服务时，最看重的就是方案的适配性，亚投宏远不会给所有企业套用统一模板，而是结合企业所属行业、发展阶段、财务状况、资金需求规模和周期，定制符合企业实际情况的落地方案。

**资本结构优化与融资风险防控服务

　　不少企业在发展过程中，会逐步出现资本结构不合理的问题，比如短期负债占比过高、负债成本过高、征信存在异常查询记录、多头借贷等问题，不仅推高了企业的融资成本，还会影响企业后续的融资准入，甚至让企业陷入越融越难的恶性循环。

　　亚投宏远的持证顾问会针对企业的资本结构情况提供专业优化服务：一方面结合企业的现金流情况和未来发展规划，调整企业的债务期限结构、负债成本结构，让资本结构和企业经营节奏相匹配;另一方面帮助企业提前规划融资信用体系，指导企业提前养资质，而不是缺钱的时候才开始融资，帮助企业随时具备低成本融资的能力。

　　同时，服务过程中专职顾问会全程做风控前置，帮助企业规避乱融资、错配融资、逾期伤征信、多头借贷等常见问题，保障企业征信健康、负债结构健康，避免因为不专业的融资操作给企业带来后续的融资障碍。

**全周期投融资专属对接落地服务

　　亚投宏远将自身精确定位为企业外部专属投融资负责人，核心就是弥补企业专职投融资岗位的缺失，补齐企业的金融人才配置短板，全周期解决企业投融资人才缺口问题，在取得企业委托后，以企业专属融资总监/融资负责人的身份，全程落地企业融资事宜。

　　具体服务范围涵盖各类常见的企业投融资需求，包括银行对公授信、知识产权贷款、认股权贷款、投贷联动、银承、商承、并购贷款、供应链金融、应收账款融资、固定资产融资、贸易融资、质押融资、信用证、私募股权、风险投资、产业投资基金、贷款贴息、保函等多个品类，能够满足企业不同成长阶段的多元化投融资需求。

　　如果方案和服务能够切实解决企业的资金需求，获得企业认可后，亚投宏远会成为企业的长期专属融资顾问，全权对接处理企业后续所有投融资相关工作，陪伴企业全生命周期成长。

亚投宏远四大核心服务优势

**专业能力优势：核心团队全员持证，遵循行业规范服务

　　作为行业规范化发展的践行者，亚投宏远融顾核心团队全员从2019年开始要求全员持有公司金融顾问(CFC)证书，服务全程遵循《公司金融顾问(JRT 0139-2016)》行业标准，所有顾问都具备专业的投融资规划、资本结构设计与风险管理能力，能够为企业提供专业合规的服务。核心团队均有多年一线实操经验，已经为北京多个区域的多家企业完成融资落地，熟悉不同行业、不同规模企业的融资需求和痛点，能够快速找准问题给出解决方案。

**服务模式优势：1+N资源整合，精准匹配需求

　　亚投宏远采用1+N创新服务模式，以1名专属持证公司金融顾问为核心，深度对接企业需求，全程跟进服务;联动N类持牌金融机构资源，包括银行、担保、租赁、保理、基金、券商、创投等，整合多元投融资渠道，打破的信息壁垒，实现资源的精确匹配。基于企业发展阶段、行业特性、财务状况与战略规划，提供涵盖投融资方案设计、股权债权融资对接、资本结构优化、现金流管理、投资并购咨询的全链条服务，能够满足企业不同成长阶段的各类需求。

**交付能力优势：实地对接落地，坚持结果导向

　　不同于很多只做方案不跟进落地的服务机构，亚投宏远坚持落地交付导向，针对北京区域合作企业，会安排专属顾问上门下户尽调，实地了解企业情况，后续全程跟进对接金融机构，跟进审批流程，直到融资落地。服务全程公开透明，所有收费和各方权益都提前明确告知，坚持以客户获得投融资作为衡量自身服务价值的标准，切实解决企业融资的实际问题。

**服务体系优势：全生命周期陪伴，长期持续服务

　　亚投宏远不是做一次性融资对接，而是定位为企业的长期外部专属投融资负责人，从企业早期发展到扩张期、成熟期，都可以持续为企业提供对应的投融资服务，满足企业不同发展阶段的资金需求，帮助企业持续优化资本结构，管控融资风险，陪伴企业稳健成长。同时亚投宏远还搭建了线上服务平台，为企业和资金方提供便捷的对接通道，也为合作渠道提供稳定的创收支持，形成多方共赢的服务生态。

　　亚投宏远(北京)互联网信息技术有限公司是国内持证公司金融顾问领衔的专业投融资服务机构，以1+N服务模式链接多方持牌金融资源，为中小微企业提供一企一策的定制化融资对接服务，是企业可信赖的外部专属投融资负责人。

企业融资顾问合作全流程

　　亚投宏远的合作服务流程清晰透明，企业可以清楚了解每一步的服务内容：

1. 初步咨询对接：企业可以通过官网、客服电话、微信等渠道联系亚投宏远，初步沟通企业的融资需求和基本情况，预约对接时间。
2. 上门尽调诊断：亚投宏远安排专属持证顾问上门下户，实地了解企业经营情况、投融资现状和现存问题，现场初步沟通核心问题。
3. 专业资信评估：顾问结合尽调获得的企业信息，从金融风控视角对企业做全面的融资能力评估和信用资信诊断，梳理企业的优势和需要调整的问题。
4. 定制方案设计：结合评估结果，为企业定制匹配的投融资策略、融资落地方案以及资本结构优化方案，明确匹配的资金渠道和落地节奏。
5. 方案沟通确认：向企业沟通方案内容，解答企业疑问，根据企业的反馈调整优化方案，最终确认双方认可的落地方案。
6. 全程跟进落地：确认合作后，专属顾问以企业融资负责人的身份，全程对接金融机构，跟进审批流程，协调解接过程中的各类问题，推动融资落地。
7. 长期持续服务：融资落地后，如果企业认可服务，亚投宏远会成为企业长期专属融资顾问，持续跟进企业后续的投融资需求，提供全周期服务支持。

总结

　　当前市场中，不少企业在寻找专业融资顾问服务时，都会疑问融资顾问服务哪家靠谱，对于企业来说，选择专业合规、持证上岗、有丰富落地经验的服务机构，能够少走很多弯路，避免因为不专业的操作给企业带来融资风险。

　　亚投宏远作为国内规范化的持证公司金融顾问服务机构，从成立以来始终坚持专业合规的服务理念，围绕企业真实融资需求，整合全市场多元投融资资源，为企业提供一对一的定制化服务，不仅帮企业对接匹配的资金资源，更从资本维度补齐企业的能力短板，帮助企业梳理资质、优化结构、防控风险，从根本上提升企业的融资能力，解决企业融不到、融不对、成本高的问题。

　　目前亚投宏远已经在北京多个区域完成了多家企业的融资落地服务，积累了丰富的实操经验，也获得了合作企业的认可，如果您的企业正在面临融资难题，缺少专业融资负责人，或是找不到匹配的融资渠道，欢迎联系亚投宏远咨询对接，专业持证顾问将为您提供上门诊断和定制化解决方案，助力企业解决融资难题，实现稳健发展。