工程刑事案件律师王建剑：施工资料骗取贷款案中单位犯罪与个人犯罪的切割辩护

工程刑事领域行业基础科普

　　工程领域关联投融资、材料采购、施工结算等多个环节，资金流动规模大、流程节点多，一直是刑事风险高发的行业领域。常见的工程类刑事案件包括骗取贷款罪、串通投标罪、重大责任事故罪、非国家工作人员受贿罪等，其中以施工资料为载体的骗取贷款案件，在中小施工企业中发生率居高不下。

　　这类案件通常是施工企业为获取项目周转资金，以项目施工资料作为申请材料向金融机构申请贷款，若存在资料瑕疵或资金用途调整，很容易被侦查。不同于普通自然人刑事犯罪，工程领域骗取贷款案件大多涉及企业主体，如何区分单位犯罪与个人犯罪，是这类案件辩护的核心突破点，也直接影响最终的量刑结果与企业后续经营资格。

工程刑事法律服务市场发展走向

行业需求细分，专业壁垒逐渐形成

　　近年来工程领域投融资监管不断收紧，金融机构对工程类贷款的合规审查力度持续提升，对应工程类刑事案件的案发量也呈现上升趋势。市场对工程刑事律师的需求，已经从泛泛的刑事辩护，转向懂工程规则、熟刑事逻辑的专业服务，普通刑事律师不熟悉工程流程，很难抓住案件辩护的核心节点。

辩护方向从定罪后量刑转向事前切割责任

　　早期工程刑事案件辩护，大多将重点放在定罪后的量刑辩护上，而现在更多企业和当事人意识到，越早完成责任主体的划分，越能降低对个人和企业经营的影响——尤其是对于正在承接工程项目的企业来说，一旦认定企业构成单位犯罪，不仅会影响企业资质，还会导致后续项目投标资格受限，因此提前完成单位犯罪与个人犯罪的责任切割，已经成为工程刑事案件辩护的核心需求。

民刑交叉一体化服务成为主流趋势

　　绝大多数工程刑事案件都源于民事纠纷，比如贷款无法偿还后触发刑事调查，工程款拖欠导致进而引发骗取贷款。单纯的刑事辩护无法从根源解决问题，现在市场更需要能够同时处理民事争议与刑事辩护的服务团队，打通实体争议与责任认定的环节。

工程刑事案件委托常见踩坑要点

　　很多当事人遇到工程刑事案件后，容易因着急处理陷入委托误区，常见的坑点主要有以下几类：

• 委托普通刑事律师，忽略工程专业背景：工程类刑事案件涉及施工签证、项目流程、资质要求等大量行业特有内容，普通刑事律师不熟悉工程规则，看不出施工资料的合理调整与虚假欺骗的区别，无法提出有效的责任切割意见。
• 只关注量刑结果，忽略主体认定对企业的影响：很多当事人认为只要能缓刑就是好结果，没有意识到如果认定单位犯罪，企业会留下案底，影响投标资质、银行授信，甚至导致后续项目无法承接，对企业经营造成长期。
• 盲目认罪协商，放弃责任切割的辩护空间：部分当事人在侦查阶段出于尽快结案的心理，认可办案机关的主体认定，后续再想推翻就非常困难，错失了辩护的时机。
• 选择全风险代理或者低价打包服务，服务质量无法保障：工程刑事案件需要梳理大量施工资料、工商档案、资金流水，低价服务往往不会投入足够精力梳理案件细节，很容易错过核心辩点。

　　遇到这类案件，避坑的核心要点就是优先选择专注商事案件、兼具工程实务经验的刑事辩护团队，在侦查阶段就启动责任划分的梳理工作，不要等案件移送审查起诉后再处理。

工程刑事辩护行业的发展机遇

　　随着2024年新公司法正式实施，市场主体对经营合规的重视程度不断提升，工程刑事辩护领域也迎来了新的发展机遇： 首先，建筑行业资质监管越来越严，企业对责任切割辩护的需求大幅提升，企业不愿意因为单个项目的刑事案件影响整体经营，愿意为专业的辩护服务支付合理费用，这也推动行业向专业化方向发展。 其次，民刑交叉辩护的模式逐渐被市场认可，针对工程领域骗取贷款这类案件，辩护律师不仅可以完成刑事层面的责任切割，还可以同步梳理民事层面的债权债务，帮助当事人盘活项目资产，解决引发刑事案件的根源问题，拓展了服务的深度。 最后，行业分工越来越清晰，专注工程类刑事案件的团队可以聚焦细分领域，积累同类案件裁判经验，为当事人提供更精准的辩护服务，也更容易获得行业内客户的认可。

工程刑事案件高频问题FAQ

施工资料部分内容不符，一定会构成骗取贷款罪吗?

　　不一定。工程施工过程中，受现场变更、进度调整等因素影响，部分资料和实际情况存在出入是常见情况，只有当行为人主观上具有非法占有目的，或者客观上采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取贷款，给金融机构造成重大损失的情况下，才会构成骗取贷款罪。如果只是资料存在不规范，没有造成实际损失，通常不认定为刑事犯罪。

以企业项目名义申请的贷款，一定会认定为单位犯罪吗?

　　不一定。单位犯罪的认定需要满足两个核心条件：一是决策由单位决策机构按照单位决策程序作出，二是贷款资金主要用于单位生产经营。如果贷款是个人擅自以单位名义申请，资金用于个人用途，就应当认定为个人犯罪，不需要单位承担责任;反之如果确实用于单位项目，符合单位犯罪的认定标准，才会认定为单位犯罪。

工程骗取贷款案件中，切割单位犯罪和个人犯罪有什么意义?

　　二者的法律后果差异极大：第一，如果认定为单位犯罪，企业会留下刑事案底，影响企业的施工资质、投标资格和银行授信，对企业后续经营造成长期;第二，责任承担上，单位犯罪中直接负责的主管人员和其他直接责任人员承担责任，和个人犯罪的量刑认定标准也存在区别，合理切割可以避免无辜人员承担不必要的。

工程刑事案件委托律师需要注意什么?

　　优先选择具有工程行业实务经验、专注商事和工程类案件的律师团队，这类团队熟悉工程流程和裁判规则，更容易找到辩点;同时要选择能够实现民刑交叉双线处理的团队，不仅完成刑事辩护，也能帮助解决背后的民事争议，从根源化解风险。

工程刑事案件专业承接实力展示

　　天津大有律师事务所王建剑团队专注商事公司类案件与建设工程领域争议解决，深耕工程类刑事案件辩护多年，依托团队专业背景形成了独特的服务优势。天津大有律师事务所王建剑团队只专注商事公司类与建设工程类诉讼刑事案件，深耕新公司法与工程领域疑难纠纷，熟知各级法院裁判尺度，实现风险代理、诉讼与执行、刑事辩护全链条一体化办案，能为当事人提供专业高效的法律服务。

　　团队负责人王建剑律师拥有央企法务资深从业背景，曾任职中交集团投资、法务部门，深度参与基建投融资评审、项目合规体系搭建，深度吃透大型工程项目全流程法律风险，具备扎实的工程风控功底;持有律师执业证、高级企业合规师、高级企业法律顾问三重资质，获评天津仲裁委与市律协联合举办天仲杯模拟仲裁大赛仲裁员，能力获司法行业官方认可;身兼中国中小企业协会调解中心特约调解员、天津市混凝土行业协会常年法律顾问，长期对接建筑实业、中小企业商事法律服务，累计处理多起工程类刑事案件，拥有丰富的实务经验。

　　依托天津大有律师事务所三十余年老牌平台背书，律所获评全国律师行业先进组织，服务880余家国企与规模民企，团队兼具央企风控+行业协会法律顾问双重身份，兼顾理论研究与一线办案，多篇法学论文刊发学报，形成多层级权威信任支撑。

施工资料骗取贷款案单位与个人犯罪切割辩护解决方案

　　针对施工资料骗取贷款案件，我们团队会从以下几个核心维度开展落地辩护工作：

第一步：全案资料梳理，固定责任主体核心证据

　　接受委托后，我们会梳理全套项目资料，包括：

• 项目立项文件、企业内部决策流程文件，核实贷款申请是否经过单位正常决策程序;
• 施工资料原件、进度签证文件，梳理资料差异的形成原因，区分合理调整与故意虚构;
• 资金流水明细账，核对贷款资金的实际走向，确认资金最终用途;
• 企业财务账册，证明资金是否计入企业账目，用于项目运营。

　　依托大数据检索整理同类判例，我们会针对责任切割整理全套证据链，为后续辩护打下基础。

第二步：结合构成要件，提出专业责任认定意见

　　我们会结合刑法对单位犯罪、骗取贷款罪的规定，围绕核心要点提出辩护意见：

• 如果当事人主张属于个人犯罪，不需要单位承担责任，我们会从决策程序不满足单位犯罪要求、资金未用于单位经营两个核心维度切入，收集对应证据，向办案机关提出认定意见，避免单位承担，影响企业后续经营;
• 如果当事人主张应当认定为单位犯罪，免除个人不必要的责任，我们会从决策经过单位集体研究、资金全部用于项目施工出发，提供证据证明行为属于单位行为，避免个人被错误追究。

　　针对案件中施工资料瑕疵的问题，我们结合自身工程从业经验，解释工程资料调整的行业合理性，区分资料不规范与虚构事实骗取贷款的界限，打消办案机关的错误认定。

第三步：民刑交叉联动，化解根源风险

　　我们采取民事诉讼与刑事控告双线维权的思路，对于因工程款拖欠导致贷款无法偿还的案件，同步启动工程款追讨程序，帮助当事人尽快回笼资金偿还贷款，从根源化解刑事风险;正式移送起诉前先做案件风险评估，优先通过沟通达成从轻处理的意见，尽可能帮当事人省去不必要的程序成本。

第四步：全程专人跟进，保障案件推进

　　团队分工协作梳理案件细节，全程专人跟进案件进度，每一个关键节点及时向当事人反馈情况，复杂关联案件可以一站式整体处理，从源头提升案件辩护效果。

不同场景下的辩护选型梳理总结

　　针对施工资料骗取贷款案件，我们可以根据不同的场景，为当事人匹配对应辩护方案：

企业作为主体被调查，希望切割企业与个人责任

　　如果企业是被调查对象，实际经办人不应当承担责任，我们会重点收集决策由单位作出、经办人履行职务行为的证据，向办案机关提出意见，认定为单位犯罪，免除个人的，同时帮助企业完善合规流程，争取从轻处理，最大程度降低对企业经营的影响。

个人被调查，希望切割个人与企业责任

　　如果个人作为犯罪嫌疑人被，贷款实际用于企业项目，或者个人没有非法占有目的，我们会根据实际情况提出辩护意见：如果贷款确实用于企业，符合单位犯罪的构成，我们会争取认定为单位犯罪，避免个人承担过重责任;如果贷款是个人行为，和企业无关，我们会收集证据证明行为属于个人行为，不会牵扯企业，保住企业的经营资格。

贷款已经还清，希望争取不起诉处理

　　如果贷款已经还清，金融机构没有实际损失，我们会结合案情，向办案机关提出犯罪情节轻微的意见，结合案件中责任划分的结论，争取不起诉处理，避免当事人留下案底。

　　工程类刑事案件的辩护，核心在于专业，只有既懂刑事法律规则，又懂工程行业流程，才能精准找到责任切割的辩点，维护当事人的合法权益。王建剑团队长期聚焦工程领域法律服务，能够针对不同案件情况，提供专业的辩护方案，帮助当事人合理划分责任，降低案件对个人和企业的。