「反洗钱项目」 联合国禁毒署全球反洗钱计划包括哪些

反洗钱项目： 联合国禁毒署全球反洗钱计划包括哪些

根据《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》如国际合作与援助过境国。1、缔约国应直接或通过主管国际组织或区域组织进行合作，通过关于拦截和其他有关活动的技术合作方案，尽可能协助和支援过境国，特别是需要这种协助和支援的发展中国家。2...展开全部

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其他答案:联合国1990年2月20日召开的“国际合作取缔麻/醉药品和精神药/物非法生产、供应、需求、贩运和分/销的联大特别会议”上通过了《政/治宣言》和《全球行动纲领》，确立了“减少毒/品非法供应”和“降低毒/品非法需求”两大禁/毒战略。 (1)减少毒/品非法供应 (2)减少毒/品非法需求。

其他答案:1988年12月19日在维也纳通过的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》（以下简称“联合国禁毒公约”）是国际社会第一个有关跨国洗钱的法律控制的国际公约。该公约于1988年12月20日开放供各国签署，于1990年11月1日生效。我国于1988年12月20日签署“联合国禁毒公约”，并于1989年9月4日批准该公约。在跨国洗钱已成为国际社会所面临的重大挑战的今天，探讨联合国禁毒公约有关预防、禁止和惩治跨国洗钱的规定，从而进一步改进和完善对跨国洗钱的法律控制显得尤为必要。 一、洗钱的历史与现状 洗钱一般是指隐瞒犯罪的收益并将该收益伪装起来使之看起来合法的过程。[1]这个过程包括隐瞒犯罪收益的所有权及其来源，将非法所得的现金改变为另一种形式的财产，将犯罪收益通过财经金融体制加以清洗，最后使犯罪收益给人以一种新的具有表面合法性的感觉，从而可以随意加以使用。尽管洗钱的技术和手段千差万别，但有一点可以肯定的就是，在洗钱过程中所得收益的跨国移动常常发挥一个重要作用。因为在国际范围内，犯罪收益可以更好地被隐瞒或掩饰，而法律控制则相对困难。这种利用跨国途径隐瞒犯罪的收益并将该收益伪装起来使之看起来合法的过程就是我们所指的跨国洗钱。 就利用国际银行体制洗钱而言，跨国洗钱的历史可以追溯到本世纪30年代。被称为最有影响的洗钱者迈耶兰斯基（meyer lansky）在30年代所创立的洗钱的体制和基础至今仍被各式各样的洗钱者所研习，尽管今天的洗钱技术与现代高科技相结合更加复杂多变。据有关资料，1932年兰斯基在瑞士银行开了一个户头去掩饰贿赂给美国路易斯安那州州长休伊朗的秘密资金，作为休伊朗允许兰斯基以及他的合伙人在新奥尔良开设赌博场所的回报。兰斯基利用愿意提供帮助的瑞士银行以所谓贷款的方式将他存入银行的贿赂资金流回到休伊朗的账户上，而这笔贷款是不用偿还的。1952年发生了被称为有组织犯罪洗钱历史上最重要的一个事件，被称为现代有组织犯罪之父的黑手党头目勒基卢西诺（lucky luciano）、洗钱者迈耶兰斯基以及具有法学学位和财经专长的米歇尔辛多拉（Michele Sindona）等人通过在巴勒莫的一次会议结合在一起。这次会议被认为是黑手党处理国际毒品交易以及与之有联系的跨国洗钱活动的转折点。这次会议所达成的协定通过随后的阿巴拉欣会议进一步具体化。根据会议所达成的协定以及随后的实施细则，跨国洗钱从分散的、无组织的行为逐步演变成具有专门分工的、有组织的隐瞒犯罪收益并使之披上合法外衣的运转体制。协定中还提到通过建立“前台”公司以掩饰并转移国际毒品交易的非法收益。[2]这些前台公司给人的外表印象是运转得相当好的普通的商业公司，日后遍及全美各地的“皮萨联锁店”就被黑手党充分加以利用。 跨国洗钱这种犯罪活动的危害性随着国际毒品交易的日益泛滥逐渐被国际社会所认识。据有关资料，仅在美国和欧洲，每年就有850亿美元进入洗钱体制中并进而被用于继续开展犯罪活动或者被用于渗透进合法企业，这些来自贩毒的非法收益进入国际金融体制中，不仅使全球金融体制面临着威胁，而且造成其他严重的社会问题，加剧社会的不稳定。尽管自1912年以来，国际社会制订了一系列控制国际毒品交易的法律文件，但实践证明，所有这些国际法律文件都不足以遏制国际贩毒活动。国际社会必须在原有的体制基础上，开启新的思路，达成新的共识，形成新的国际合作体制方能遏制日趋严重的国际毒品贩运。“联合国禁毒公约”就是在这种背景下产生的。 二、国际禁毒公约中洗钱犯罪的概念和构成要件 国际社会在制订联合国禁毒公约的过程中，所形成的一个新的共识就是，既然贩毒者的行动主要是为了金钱，因而最有效的阻止以及惩罚手段就是没收犯罪收益。正如联合国禁毒公约所指出的，麻醉药品和精神药物的非法贩运可获得巨额利润和财富，从而使跨国犯罪集团能够渗透、污染和腐蚀各级政府机构、合法的商业和金融企业，以及社会各阶层。因此，公约缔约国决心剥夺从事非法贩运者从其犯罪活动中得到的收益，从而消除其从事此类贩运活动的主要刺激因素。 联合国禁毒公约有关控制跨国洗钱的一个重要决策就是明确规定了毒品洗钱的犯罪性质及其犯罪行为。该公约明确宣布，麻醉药品和精神药物的“非法贩运”是一种国际性犯罪活动。公约所称的“非法贩运”是指包括毒品洗钱在内的所有毒品犯罪行为的总称。公约第3条“犯罪和制裁”对“非法贩运”所涉及的各个方面的犯罪行为进行了进一步明确的规定。按照公约第3条第1款的规定，各缔约国应采取可能必要的措施将下列故意行为确定为其国内法中的刑事犯罪。第1款（a）项所列举的故意行为包括生产、制造、提炼、配制、提供、兜售、分销、出售、交付、经纪、发送、过境发送、运输、进口或出口任何麻醉药品或精神药物以及管理、组织或资助非法贩运活动。第1款（b）项则专门列举了毒品洗钱行为，这些行为被明确宣布为刑事犯罪，缔约国被要求在国内法中将这些行为确立为刑事犯罪。第1款（b）项所列举的洗钱行为包括： （一）明知财产...

反洗钱项目： 反洗钱是干什么的？

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域...

其他答案:“了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作，如果没有获得客户信息的有效技术和制度支持，识别并报告大额和可疑交易就是不可能完成的任务，金融机构反洗钱工作也就失去了基础。 我国金融机构应当制定反洗钱内控制度、设立或指定反洗钱工作机构，并建立四项金融机构反洗钱制度，包括： 1、“了解客户”制度。“了解客户”制度是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，确定和记录其客户的身份。 当金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算时，应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户。 当金融机构为单位客户办理开户、存款、结算等业务时，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对未按照规定提供本单位有效证明文件和资料的，金融机构不得为其办理存款、结算等业务。 “了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作，如果没有获得客户信息的有效技术和制度支持，识别并报告大额和可疑交易就是不可能完成的任务，金融机构反洗钱工作也就失去了基础。 2、大额交易报告制度。大额交易报告制度是指凡在规定金额以上的交易，不论是否异常都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。该制度要求无论是存、取，还是支付结算，无论是单位还是个人，无论是本币还是外币，凡是规定金额以上的金融交易都要由金融机构按照规定的程序向人民银行或者外汇局报告。按照交易的货币种类，分为人民币大额支付交易和大额外汇资金交易。其中，人民币大额支付交易是指法人、其他组织和个体工商户（以下简称单位）账户之间金额100万元以上人民币的单笔转账支付；金额20万元以上人民币的单笔现金支付；个人银行账户之间以及个人银行账户与单位银行账户之间进行的20万元以上人民币的划转。大额外汇资金交易是指：当日存、取、结售汇等值外币现金单笔或累计等值1万美元以上的；当天外汇非现金资金收付交易个人单笔或累计等值外汇10万美元以上的，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上的。 3、可疑交易报告制度。可疑交易报告制度是指当金融机构按照中国人民银行规定的有关指标，或者怀疑与其进行交易客户的款项可能来自犯罪活动时，必须迅速向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。需要说明的是，该制度并不影响在对大额、可疑交易进行审查、分析发现涉嫌犯罪后，为了不耽误时机，金融机构及时向当地公安部门报告义务的履行。 为了金融机构有效履行可疑交易报告义务，《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》总结了十三类特征较为明显的支付交易，作为规定的人民币可疑支付交易。《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定了三十一项属于外汇可疑交易的情形，其中与外汇现金交易有关的可疑情形有十一项，与外汇非现金交易有关的可疑情形有二十项。同时考虑到我国银行业反洗钱工作的复杂性，人民银行和国家外汇管理局无法完全列举可疑交易情形。因此，上述规章中规定，人民银行和国家外汇管理局可以根据反洗钱工作的实际需要适时调整人民币和外汇可疑交易的报告标准，并且明确金融机构可以判断确认其他可疑交易行为。 4、保存记录制度。保存记录制度是指要求金融机构在一定期限内保存客户的账户资料和交易记录。其中账户资料主要包括个人客户的姓名或名称、身份证号码、住所以及其他客户开立账户时金融机构用于核对客户身份所登记的其他资料等，其保存期限自销户之日起至少五年；交易记录主要包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等信息，其保存期限应自交易记账之日起至少五年。但是，作为部门规章，其规定的内容与法律、行政法规不能冲突，因此对于《会计法》等法律、行政法规要求更长时间保存期限的，金融机构应当依据《会计法》等法律、行政法规的规定办理。

反洗钱项目： 在大连埃森哲做了一年BPO金融项目,这是一个香港银行的反洗钱项...

你应该离开BPO，我也是埃森哲的，才离开，这个行业没有任何发展，出来转行太难了，还得自己学东西，而且作为乙方埃森哲压榨劳动力都知道，跟流水线工人差不多，如果你继续待在BPO你就走不了了，什么都不会，你那个项目我也听说过，啥也学不会，就是...

其他答案:我。。知。。道 加。。我。。私。。聊

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反洗钱项目：什么是反洗钱？

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。简单地说，洗钱就是把黑钱洗白，反洗钱就是预防打击各种洗钱活动。

反洗钱项目：什么是反洗钱？

“洗钱”(MoneyLaundering)是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此所以要反洗钱，起到遏制其上游犯罪的目的。

反洗钱项目：反洗钱全面检查的内容应包括哪些？

　　反洗钱全面检查的内容包括：

　　A．内控体系建设情况

　　B．客户身份识别工作情况

　　C．客户身份资料和交易记录保存情况

　　D．大额和可疑交易报告制度执行情况

　　E．宣传培训情况、内部审计情况